우리집이 레버리지를 하는 이유(feat. 백테스트)

안녕하세요.
얼마전 레버리지에 대해 포스팅을 했는데요, 저는 개인적으로 라오어님의 무한매수법을 보고 처음 레버리지를 알았습니다.
 
사실, 그 후에 알고보니 이미 레버리지 펀드 상품에 가입했던 적이 있었더라구요. 한마디로, 그 당시에는 주변(엄마) 또는 은행원이 추천하는 대로 가입하고, 스스로 공부는 안 했다는거죠.
 
지난 포스팅에서도 언급했지만 간단히 정의하면,

 

레버리지란? 
 

주식 레버리지 상품은 투자 자금의 일정 배수만큼 시장 지수를 추종하거나 초과 수익을 목표로 하는 상품입니다. 레버리지는 투자 수익률을 극대화하기 위해 자본을 차용해 투자하는 전략으로, 이를 활용한 상품은 ETF(상장지수펀드) 및 ETN(상장지수채권) 형태로 제공됩니다. 레버리지 ETF/ETN은 보통 2배 또는 3배의 수익을 목표로 하며, 그만큼 위험도 높습니다.
 

즉, High Risk High Return 입니다. 그럼에도 불구하고, 저희집 포트폴리오에는 TQQQ, QLD, SOXL이 담겨있습니다. 
SOXL은 단기/스윙 투자이며, TQQQ와 QLD는 적립식투자 중입니다.
 

왜 레버리지를 선택했을까?

 
High Risk인데 왜 레버리지를 선택했을까요?
사실 저도 무섭습니다 ㅎㅎ 지난 하락장 - 21년~22년에, 거의 -70~90%까지 갔었죠. 그럼에도, 제가, 저희집이 레버리지를 선택한 이유는?
 
적은 자본으로 큰 수익을
 
월급쟁이 회사원인데다가 외벌이 4인가족인 저희집은 말 그대로 한정된 자본입니다. 그런데 물가상승률은 임금상승률을 못 따라갑니다.
아이들의 교육비, 생활비, 노후 준비.. 한정된 수입으로 어떻게 할까(물론 저도 뭐든 해볼 생각이지만),
적은 투자로 비교적 큰 수익을 얻을 수 있는 게 뭐가 있을까 고민하다가, 우연히 본 라오어님의 무한매수법을 보고 아 이거다! 했지요. 표지에 보면, '레버리지가 아니면 평범한 인생을 바꿀 수 없다'라는 글이 나옵니다.
 
 

 
 
그래, 이거구나. 했지요.
그래, 레버리지를 이용하자.
저희집은 무한매수법을 했었고, 지금도 조금 하고 있지만, 정말 리스크가 큽니다. 
 
 
* 본 글은 무한매수법을 권유하는 글이 아닙니다. 투자에 대한 판단과 무한매수법에 대한 개개인의 호불호, 비판 등은 개개인의 판단에 맡기겠습니다 ^^ *
 
 

QQQ(QQQM), QLD, TQQQ 백테스트(Backtest)

 
지금 저희집은 토스 주식모으기를 통해 매일 QQQM 5,000원, QLD 10,000원, TQQQ 5,000원씩 모으고 있습니다.
나스닥100 추종인 QQQM (QQQ의 하위버전), 2배 추종 QLD, 3배 추종 TQQQ를 각각 1:2:1 로 투자중입니다. 사실 이러면 QLD로 몰아서 투자해도 되지만 QQQM은 혹시, 나중에 폭락장에 헷지용으로 할까 싶어서 함께 모아가는 중입니다.
 
각각 지난 10년간의 백테스트를 진행해보았습니다. (2025년 1월 8일 기준)
* 백테스트(Backtest)란, 지난 과거의 데이터를 기반으로 가상으로 테스트하는 것입니다.
 

백테스트 결과는 일단 제가 모으고 있는 '원화'를 기준으로 하나, 미국주식이므로 그때그때 환율에 따라 결과가 다를 겁니다. 즉 환율이 무시된 결과이지요. 그냥 이런 흐름이다..이런 정도다 라고만 생각하시면 좋을 것 같습니다. 정확히 하려면 달러로 해야하지만 지금 저희는 '원'으로 투자하고 있어서 부득이하게 '원화'로 백테스트를 진행했습니다. 당연히 지금처럼 고환율일때는 달러로는 적은 금액이겠지요. 

 
 

QQQ의 백테스트 결과

 
QQQM을 모아가고 있지만 상장한지 얼마되지 않아 동일하게 나스닥100을 추종하는, QQQM의 상위버전인 QQQ로 백테스트를 진행했습니다.
 

QQQ의 지난 10년간 차트

 

매일 5,000원씩 10년간 투자한 결과

 
 
원금            1,257만원
배당금            203만원
최종금액     4,187만원
수익금         2,930만원

수익률           167.07%
연평균 수익률  10.84%

 원금 2배가 넘는 금액이 되었네요. 
 

QLD의 백테스트 결과

 

QQQ의 지난 10년간 차트

 
 

원금            2,514만원
배당금            233만원
최종금액        1.6억원
수익금            1.3억원

수익률            405.63%
연평균 수익률  17.77%

 원금이 약 7배 가까이 되었네요. 
 

TQQQ의 백테스트 결과

 

 

원금            1,257만원
배당금            404만원
최종금액        1.1억원
수익금            9,508만원

수익률             581.52%
연평균 수익률  21.61%

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이렇게 하면, 하루 2만원씩 투자한 경우 10년 뒤 약 3.1억원이 되었네요.

물론, 이건 정말 단순히 백테스트 결과- 결과론적 이야기입니다. 투자를 상승장 또는 하락장 어느 시점에 시직했느냐, 중간에 투자 투입했느냐, 환율이 어떻냐에 따라 다르며, 돈이 필요하여 본격적으로 매도하여 출금하고자 할때 대폭락장이냐 대상승장이냐에 따라서도 결과는 다를겁니다.

실제로 저희집이 주식모으기 투자를 시작한 시점은 최초 2022년 9월로, 하락시기였기에 지금 수익률은 좋은 편입니다.
하지만 백테스트 결과를 보면 매일 2만원 씩 저금했을때 기본 원금 약 5천만원보다는 확실히 큰 금액이지요.
이게 바로 저희가 레버리지를 포트폴리오에 넣은 이유입니다.

아이들에게 본격적으로 돈이 필요할 때, 상승장이길 바랍니다. 그리고 저희는 그냥 보고만 있지 않고 대폭락장이 올 경우 추가 금액 투입과 대상승장에서 일부 매도도 고려하고 있습니다^^

 
주의사항!
이 글은 레버리지의 투자를 권유하는 글이 아니며, 저희집은 레버리지 말고 배당주, 개별주 등도 포트폴리오에 있습니다!! 레버리지만 있는거 아닙니다!!